Rahanpesulain riskiperusteisuus

Rahanpesulain valvonta on lisääntymässä. Ilmoitusvelvolliset alkavat saamaan painetta monelta suunnalta lain velvoitteiden täyttämiseen. Kukaan ei tunnu tietävän, missä valvovien viranomaisten asettama rima on. Tässä kuitenkin yksi ilmainen neuvo, joka säästää varmasti resursseja. Lain keskeinen piirre on riskiperusteisuus. Tämä tarkoittaa sitä, että ilmoitusvelvollisen on mitoitettava valvontatoimenpiteet havaittujen riskitekijöiden mukaan. Jos yksittäisen asiakkaan riski rahanpesuun ja terrorismin […]

Rahanpesun valvontarekisteri avautuu 1.7.2019 – mikä muuttuu?

Jukka Kojola 16.5.2019 Etelä-Suomen aluehallintovirasto (ESAVI) avaa kuluvan kesän aikana uuden rekisterin, johon kaikkien rahanpesulain tarkoittaminen ilmoitusvelvollisten täytyy antaa tietonsa. Tällä hetkellä omissa rekistereissään ovat jo tilintarkastajat (PRH), pankit ja rahalaitokset (FIVA) sekä asianajajat (Asianajajaliitto). Uusi rekisteri tulee näin ollen koskemaan ESAVI:n valvomia toimijoita, jotka ovat enimmäkseen kirjanpitäjiä, lakitoimistoja ja kiinteistövälittäjiä. Myös ne finanssialan toimijat, […]